ESPECIALISTA DE COMPLIANCE E PLD

Especialista de compliance e pld - Autoridade Responsável por garantir a conformidade regulatória e a eficácia das práticas de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo (PLDFT), aprimorando controles internos, relatórios, e monitoramento. Autonomia para propor melhorias estruturais em processos, sistemas e políticas, reportando diretamente à liderança e interagindo com órgãos reguladores. 2. Responsabilidades/Atividades Monitorar, identificar e reportar operações financeiras atípicas e suspeitas. Elaborar e revisar relatórios regulatórios obrigatórios, incluindo os destinados ao COAF, BACEN e outras autoridades competentes. Desenvolver, implementar e atualizar políticas, manuais e procedimentos internos alinhados às melhores práticas de PLDFT. Apoiar auditorias internas e externas, fornecendo dados e análises técnicas. Realizar treinamentos periódicos para capacitação dos colaboradores em normas de PLDFT e compliance. Analisar perfis de risco e acompanhar o desempenho de sistemas de monitoramento automatizado. Avaliar continuamente a eficácia dos controles internos e das ferramentas de PLD, propondo atualizações e melhorias. Realizar análises específicas de PLD em operações de câmbio e meios de pagamento, identificando e mitigando riscos associados a esses segmentos. Manter conhecimento atualizado sobre regulamentações e práticas internacionais de PLD aplicáveis a transações cambiais e meios de pagamento. 3. Formação Acadêmica Desejável Direito (com especialização em Compliance ou PLD). Administração (com ênfase em Governança Corporativa). Economia (com foco em análise de risco). Ciências Contábeis (com experiência em auditoria e controles internos). Graduação em áreas correlatas com especializações em PLDFT, Governança Corporativa ou Gestão de Riscos. 4. Fidúcia Responsável por análises técnicas e aprovação de processos críticos relacionados à conformidade e PLDFT, com acesso direto a informações confidenciais e sensíveis. Exerce papel consultivo e estratégico, participando ativamente de decisões que impactam a governança e o risco operacional do banco. 4. 1 Competências Essenciais Capacidade de resolução ágil e eficaz de problemas complexos. Visão estratégica para identificação e mitigação de riscos. Foco em resultados com atenção à conformidade e segurança institucional. 5. Competências Desejáveis Comunicação clara e assertiva, especialmente em cenários de alta complexidade. Adaptabilidade em contextos regulatórios dinâmicos. Capacidade de participar e conduzir projetos multidisciplinares. Alta capacidade analítica e foco em detalhes. 6. Conhecimentos Técnicos Essenciais Domínio de legislações, normas resoluções do BACEN e COAF, Lei Geral de Proteção de Dados. Experiência em monitoramento de transações financeiras com foco em PLD. Normas de governança corporativa e gestão de riscos. Auditoria de conformidade e controles internos. Análise de PLD em operações de câmbio, incluindo identificação de transações suspeitas e riscos de evasão de divisas. Conhecimento das melhores práticas e regulamentações específicas para meios de pagamento, PaaS, BaaS, CaaS. 7. Conhecimentos Técnicos Desejáveis Ferramentas de monitoramento e análise de risco. Experiência em desenvolvimento ou utilização de dashboards, BI e ou outras ferramentas de analise de dados. Conhecimento avançado em Excel e manipulação de grandes bases de dados. Familiaridade com sistemas de gerenciamento de PLDFT e integração de tecnologia.